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2019年12月注册国际理财规划师习题八

2019-10-19编辑:admin(来源:原创/投稿/转载)


  【摘要】2019年第四期ACI注册国际理财规划师12月就要考试了,各位考生复习好了吗?环球网校理财规划师频道为您整理了“2019年12月注册国际理财规划师习题八”,祝早日获得理财规划师证书。

  案例1:小赵来自农村,今年26岁,未婚。高中毕业后跟随父兄一起到城市打工,目前在一家鞋厂工作。每月工资收入为3500元,用于吃住等方面的生活开销为2000元,能够节余的收入约1500元。此外,该鞋厂基本上没为工人提供任何社会保障。根据已知材料回答下列问题:

  正确答案:A参考解析:单身期是指从独立工作到结婚组成家庭的一段时期。小赵目前正处于单身期。

  正确答案:D参考解析:单从个人的角度分析,单身期青年在这个阶段所面临的风险从大到小依次为意外伤害、疾病和死亡。

  正确答案:C参考解析:每个人都面临着长寿养老的风险。但是小赵的经济实力有限,眼前的风险还没有应对,根本无法考虑将来的风险;可以留待以后经济状况转好时再进行相应的考虑。

  正确答案:D参考解析:小赵从事的是体力劳动,意外伤害的可能性比较大;同时,由于没有社会保障,风险缺口比较大;另外,意外伤害保险比较便宜,按照小赵的经济能力也可以承受。

  正确答案:A参考解析:每月工资收入为3500元,年收入为42000元,按照“双十原则”,保额应为年收入的十倍,即42万元。

  案例2:丁先生夫妇今年都35岁,家里存款有20万元。他和妻子两个人每月收入2.5万元,月花费近2万元。丁先生和妻子计划在20年后退休,假设他们退休后再生存30年,他们每年花费20万元,夫妇二人没有社保,但退休后每年可以领取商业保险金2万元。丁先生家庭退休前的投资回报率预计为8%;退休后的投资回报率为5.5%。根据已知材料回答下列问题:

  2、丁先生现在将20万元存款全部进行投资,这部分资金在退休时会变成( )元。

  4、丁先生婚后多年才得子,所以希望在自己百年之后,可以将毕生积累的财富留给儿子。丁先生想订立遗嘱,在五种遗嘱形式中效力最强的是( )。

  5、如果丁先生未立遗嘱就不幸去世,他的第一顺序的法定继承人不包括( )。

  A、丁先生的老父亲 B、丁先生的妻子 C、丁先生的儿子 D、丁先生的儿媳

  正确答案:D参考解析:法定继承中,第一顺序的法定继承人包括配偶、子女、父母;第二顺序的继承人包括兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。一般情况下,儿媳妇不属于法定继承人。

  案例3:基金A的年平均净值增长率为18%,标准差为10%,基金B的年平均净值增长率为15%,标准差为5%,年平均无风险利率为5%。根据已知材料回答下列问题:

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